Será que o preço é realmente fundamental no momento de uma compra ou abertura de operação? O tema é polêmico, não existe uma verdade única, mas estudos demonstram que varia de acordo com o tipo de operação, momento e volume financeiro.
Uma carteira só pode ser vencedora se os preços subirem!
É evidente que todo investidor visa retorno financeiro, visto que está cedendo seu tempo e dinheiro ao emprestar recursos para terceiros. Quanto maior o risco, maior a expectativa de lucro. Não estamos fazendo caridade. Mas, tudo isto é muito relativo.
A previsibilidade é maior quando estamos investindo em renda fixa – neste caso, é possível fazer um planejamento mais eficiente em relação ao volume aplicado, tempo e taxa de retorno. Não estou afirmando que não possa haver perdas, porém os riscos são menores e mais previsíveis.
O mesmo não é observado na renda variável. A base para investimento pode ser semelhante, mas as opções e riscos envolvidos são superiores e difícil de mensurar.
Você pode assumir uma posição de Holder, tornando-se sócio de boas empresas. Trata-se de uma visão e postura de investidor. O objetivo é fazer parte de um determinado negócio (empresa) e crescer junto. Por outro lado, é possível atuar como Trader, especulando a volatilidade do mercado. Não são excludentes, mas é preciso compreender claramente qual é o tipo de operação desejada. O trader também é importante, pois sua atuação aumenta a liquidez do mercado.
É fácil perceber que, como trader, o preço de entrada em cada operação é fundamental, pois o lucro depende da diferença de preço entre a abertura e fechamento de cada operação (comprar barato e vender mais caro).
Diferentemente, o holder acumula patrimônio diversificado em valor e não pretende fechar posição enquanto a sociedade se mostrar “lucrativa e vantajosa”. Quando a empresa apresenta lucros consistentes a cotação acompanha e, possivelmente, contaremos com juros sobre capital próprio, dividendos, bonificação e também podemos participar de subscrições. A flutuação de curto prazo, não interfere nestes benefícios e o preço médio será diluído ao longo do tempo.
Sendo assim, compartilharei a minha visão e de alguns analistas:
Confiram o posicionamento de alguns analistas e educadores financeiros:
O ano está encerrando e, com o décimo terceiro salário, surge a dúvida de como aproveitar este dinheiro da melhor forma. Para complicar um pouco mais, ofertas imperdíveis surgem a todo momento. O que fazer com seu dinheiro? Eis a questão! (risos)
Não existe uma regra ou receita de bolo, no entanto compartilharei uma opinião pessoal fundamentada em questões bem conhecidas.
O que fazer com o dinheiro, nem sempre significa investir em uma aplicação financeira. O objetivo, em si, são condutas que ofereçam maior tranquilidade no médio ou longo prazo. Logo, a melhor opção é se programar para começar 2019 sem dívidas e, se possível, com o menor número de contas para pagar.
Se possível, procure pagar adiantado os principais impostos, como IPTU e IPVA. Assim, podemos contar com um desconto alto. O IPTU de minha cidade, oferece 20% de desconto para pagamentos à vista na primeira antecipação. Procuro me programar durante o ano inteiro para fazer isto.
Com o pagamento do décimo terceiro e a programação financeira que faço ao longo do ano, procuro eliminar, ao máximo possível, qualquer pendência para o ano seguinte e, pelo esforço que fiz, deixo uma quantia separada para gastos eventuais e de menor importância. Afinal, também sou filho de Deus.
Onde não colocar seu dinheiro, também é importante… 😉
O grande desafio é controlar a nossa ganância. A possibilidade de ganhos rápidos, geralmente, faz nossos olhos crescer. Quem vai ao Paraguai para fazer compras e chega mais cedo, por exemplo, sempre encontra o jogo das três tampinhas (olha a bolita, olha a bolita….). É um golpe MUITO antigo, mas todo dia alguém cai. O que acaba convencendo é que se você observar, vai acreditar que é possível ganhar, pois verá pessoas (do grupo) ganhando e aí sua cabeça lhe trai.
TAMPINHA SÃO PAULO 07.11.2009/ JT GERAL/ ESTADO CIDADES/ Policiais do DEIC
Infelizmente, no campo dos investimentos não é muito diferente…
Sempre aparece algo para sacudir a nossa ganância. Todo ano surge uma promessa milagrosa com ganhos muito acima do que o mercado consegue oferecer. Foi assim com a Zurc, Alcatéia Investimentos e a MMM-Brasil. No início todas pagam, mas sua estrutura piramidal sempre faz com que a empresa perca a capacidade de honrar o pagamento. Normalmente, sobrevivem entre 2 a 3 anos. O que mais chama a atenção é que, em todas, as empresas apresentam registro certinho. A MMM-Brasil fechou de uma hora para outra alegando o falecimento de seu idealizador, mas nem vou entrar em detalhes porque já compartilhei muitas informações sobre o assunto.
Atualmente, a empresa que está chamando a atenção e, novamente, a CVMalertou é a Unick Forex. Mais um vez, inúmeros brasileiros estão entrando e tentando justificar que DESTA VEZ será diferente. Ao contrário do que muitos imaginam, quando um alerta deste é dado ao mercado, tenha certeza que nenhum órgão brasileiro lhe protegerá. Podem fechar a qualquer momento sem prestar conta!
“Logo, fuja destas furadas… se sobrou dinheiro e não sabe o que fazer, invista em ativos regulados no Brasil ou então presenteie-se“
Por fim, o ano está terminando com um calor extremo e muitas pessoas estão na dúvida se compensa gastar o dinheiro comprando um ar condicionado, ventilador ou climatizador. É evidente que depende da situação financeira de cada um, mas vou compartilhar uma experiência que fiz.
Algumas pessoas podem procurar alguma alternativa com a relação custo/benefício atraente. Atualmente, existe uma opção no mercado, conhecida como ar condicionado pessoal (o primeiro que surgiu foi o Evapolar) – pois refresca apenas uma pessoa. Eu tinha interesse em experimentar, para confirmar se atende ao que se propõe (as opiniões na Internet são bastante divergentes, só comprando mesmo).
Pesquisei algumas opções disponíveis no mercado brasileiro, pois o Evapolar era muito caro (pelo preço, compensa comprar um ar condicionado). Cheguei até um modelo chinês que é fácil encontrar aqui e por um preço mais acessível. Porém, durante minhas pesquisas, também encontrei um projeto brasileiro, conhecido como Nevi. A proposta me pareceu interessante e os vídeos, com demonstração, no Youtube chamaram minha atenção. Comprei.
A proposta em si (Nevi) visa levar uma solução de ar condicionado pessoal para a população mais carente. Achei a iniciativa bacana e gostei da ideia, porém o kit já montado (o foco é o kit com as peças separadas) é um pouco salgado para uma proposta desse tipo. Refresca um pouco (sendo bonzinho), mas para o calor que tem feito não achei que foi uma boa aquisição (deixei encostado). Meu ventilador atende MUITO melhor. O projeto é legítimo, não é golpe. O único problema é a solução em si. Pelo menos não paguei tão caro já que não importei o Evapolar. Logo, se você puder comprar um ar condicionado, é preferível comprar um ar condicionado mesmo. Por outro lado, se a situação estiver apertada, é preferível um ventilador.
“Então, estas foram algumas dicas para que você não desperdice seu dinheiro em algo que provavelmente gerará arrependimentos e citei algumas opções para começar o ano de 2019 com maior tranquilidade. Existem inúmeras opções, comentei fatos recentes que tenho presenciado ou vivido.“
Aproveitei minhas férias para trabalhar mais arduamente no meu robô para trades no Mercado de BM&F com Mini Contratos de Dólar. Ainda está em fase experimental, mas já fiz os primeiros testes em minha conta na corretora.
Confiram como tem sido minha experiência até então:
Infelizmente, eu não tinha percebido que o VLC não estava mostrando o ponteiro de meu mouse durante a gravação. Como já tinha gravado mais de 20min, resolvi publicar assim mesmo. O objetivo principal foi demonstrar a lógica do robô e os desafios encontrados.
Estou bastante satisfeito com o resultado, só estou um pouco incomodado com a pequena inconsistência que pode acontecer na apuração com os dados passados (na formação das barras) em relação aos negócios que estão formando a barra em tempo real (antes de concluir a barra corrente).
A programação propriamente não é a parte mais complicada, lembra muito a codificação em linguagem C. A dificuldade está “no conjunto como um todo” (risos). E muitos fatores influenciam no resultado final… A codificação é relativamente “simples”, mas você precisa ter uma experiência vasta em lógica de programação se quiser tirar um proveito real da linguagem MQL5. Além disto, é preciso compreender muito bem a estrutura lógica para cada momento de processamento no Metatrader, a utilização dos indicadores e conhecimento em análise técnica. O seu sucesso dependerá da combinação disto. Mesmo assim, não há garantias.
Desejo a todos um excelente domingão e até a próxima!
Mais um mês se encerra e o ano está chegando ao fim. Felizmente, após as eleições, o clima de otimismo prevalece. Até o momento, o futuro presidente (Jair Bolsonaro) tem demonstrado uma posição sensata e vem formando uma equipe de profissionais com habilidades técnicas já conhecidas. Durante o mês quase não me manifestei porque estou de férias e tenho trabalhado no robô de trade para operações com mini contratos de dólar (terminando o indicador). De maneira geral, tirando a perda de um grande amigo, o mês tem sido tranquilo e não precisei lidar com grandes imprevistos. Sem mais delongas, vamos aos resultados.
O cenário político vem contribuindo para clima de otimismo e euforia no mercado de capitais. Logo, tive o privilégio de conferir uma valorização bastante expressiva de minha carteira de renda variável. O futuro presidente começou bem, apresentando uma excelente equipe (20 ministros até o momento) – aliás, quem imaginou que a nomeação do juiz Sérgio Moro como Ministro da Justiça enfraqueceria a operação Lava Jato, provavelmente ficou surpreso com a atuação da juíza Gabriela Hardt. Diferente do governo anterior, já estamos tratando de acordos realmente produtivos com países como Israel (tecnologia) e Chile (livre comércio).
“Para o mercado, vale mais a dúvida de uma nova administração do que a certeza de um governo conhecidamente ineficiente e corrupto!“
Infelizmente, nem tudo são flores. Recentemente, o governo cubano resolveu abandonar o programa Mais Médicos após o pronunciamento do futuro presidente quanto a revalidação dos médicos cubanos, o pagamento de salário integral e liberdade para trazer os familiares para o país. É evidente que um regime ditatorial e antidemocrático jamais concordaria com estes termos. Por mais que as condições do programa sejam questionáveis, o país foi prejudicado com este rompimento tão repentino e inesperado (já demonstra a fragilidade deste tipo de dependência).
Se você ainda acredita que Cuba é um paraíso, sugiro acessar o link:
Alguns acontecimentos negativos chamaram a atenção. Em um momento tão delicado para país, onde sequer foi possível oferecer um reajuste digno para o salário mínimo, o STF decide reajustar seu salário, apesar do efeito em cascata. No mesmo mês o senado aprovou o Rota 2030 e impôs um novo revés ao próximo governo. Ou seja, aumenta o gasto e diminui a arrecadação. Logo em seguida, de acordo com o Estadão, o senado também cortou pela metade uma das fontes de financiamento do Fundo Social do Pré-Sal (os recursos cortados eram destinados a saúde e educação). Se manter as contas sob controle parecia um grande desafio, agora piorou. Estranho, não?
“Na última semana, o atual presidente (Temer) sancionou o aumento do STF, ampliando ainda mais o rombo nos cofres públicos – pelo que acompanhei, o MBL entrou com duas ações para barrar o aumento do STF, sendo a última baseada em uma limitação imposta pela Lei de Responsabilidade Fiscal.“
Como de costume, confiram os principais números e acontecimentos que sacudiram o país e o mundo:
O mês encerrou castigando os entusiastas de investimentos em criptomoedas. O bitcoin, por exemplo, serve como referência para as demais criptomoedas e está variando entre R$ 15.000 e R$ 17.000 – bem distante dos R$ 70.000 atingidos no ano passado. Como o meu perfil predominante é de Holder (e por diferentes razões – já apresentadas), prefiro não me expor à este mercado.
Em relação aos ativos de minha carteira, fiquei bastante satisfeito com os balanços apresentados (terceiro trimestre de 2018) pelo Banco do Brasil (lucro de R$ 3,4 bilhões), Itaú (lucro de 6,4 bilhões) e Petrobras (lucro de R$ 6,64 bilhões). Não é à toa que já provisionaram excelentes dividendos (ou JCP) para os próximos meses. Já a Ambev, que vem sendo injustamente castigada pelo mercado, apresentou um lucro líquido de R$ 2.9 bilhões (10,2% inferior, se comparado com 3T17). Neste ano, abri uma pequena posição no Grupo Carrefour (CRFB3) e o lucro líquido apresentado foi de R$ 391 milhões (67,6% superior, comparado com 3T17) – confesso que fiquei um pouco surpreso.
Aproveitando que estamos tratando da situação de algumas empresas, o momento não está fácil para a editora Abril(pode fazer com que jornalistas paguem indenizações) e da Saraiva, ambas entraram em recuperação judicial.
Felizmente, não precisei lidar com “imprevistos”. Aproveitei o período de férias para resolver algumas pendências, como consulta no oftalmo para trocar o óculos (a situação estava ficando complicada – risos) e despesas com o carro. Após avaliar as pendências e prioridades, resolvi não viajar.
Quanto aos investimentos…
“As ações do Banco Itaú (ITUB) foram desdobradas na proporção de 50%. Aliás, caso você esteja trabalhando com alguma calculadora de IR (como o IRPFBolsa), basta lançar o desdobramento como: *para cada 1 ação, desdobrar em 1,5*. Novamente, não realizei operações de trade – estou trabalhando em um indicador que ajustará as cores das barras (candlestick) de acordo com o tipo de operação (long ou short) – na próxima semana farei a programação do robô (EA – Expert Advisor).“
Recebi proventos de BBAS3,ITUB3, GRND3, BRCR11 (0,350%), FCFL11 (0,583%), PQDP11 (0,509%), KNRI11 (0,534%), RNGO11 (0,588%), SAAG11 (0,729%), GGRC11 (0,841%), MXRF11 (0,593%), KNCR11 (0,594%), HGRE11 (0,549%), FLMA11 (0,544%), HGBS11 (0,539%) e FIGS11 (1,205%). Em um primeiro momento, a performance da carteira parece ter reduzido, no entanto não podemos esquecer que o rendimento é proporcional ao preço da cota. Logo, ao avaliar o preço médio em relação a valorização dos principais ativos, percebe-se que o resultado se mantém estável e positivo. O rendimento da carteira permanece excelente, sendo reforçado com o pagamento de dividendos e JCP de BBAS3, ITUB3 e GRND3 (o JCP pago por BBAS3 foi o mais expressivo).
Para quem ainda não conhece o fundo FLMA11, convido assistir uma apresentação feita pela Suno:
Com o rendimento da própria carteira, somado ao capital que me prontifico separar para investir mensalmente, comprei mais ações (ou cotas) de CRFB3, WEGE3, FLMA11, KNRI11, HGRE11 e RNGO11. O maior aporte foi para WEGE3 e o menor para FLMA11. Para os demais, o aporte foi equilibrado.
Confiram a distribuição dos ativos, segundo o portal CEI (NÃO inclui o Fundo DI):
“A proporção em ações aumentou em decorrência da forte valorização do índice Ibov“
A composição atual ficou assim (gráfico do IrpfBolsa):
“Vale lembrar que o gráfico acima representa uma distribuição baseada no custo de aquisição, não no valor de mercado“
Finalmente, o IRPFBolsa ajustou o esquema de cores na exibição da carteira em formato pizza (ficou bem melhor). O clima de otimismo e euforia está prevalecendo e espero que o ano encerre com o índice Ibov acima dos 90 mil pontos. E, caso a equipe econômica do futuro presidente realmente confirme um perfil mais liberal, a expectativa de ganhos na renda variável tende aumentar (com entrada de capital estrangeiro ainda maior). Vale lembrar que, no curto prazo, oscilações são naturais e esperadas (com movimentos de repique, por exemplo). Dentro de qualquer tendência, os papeis não se movimentam em linha reta.
Um ótimo final de semana a todos! 😉
Estou apenas demonstrando o potencial de crescimento, isto não é recomendação de investimento.
Pronto, agora estou quase certo de que nenhum mês possa ser mais agitado que este (em todos os aspectos). Muitos acontecimentos sacudiram o país e algumas experiências pessoais abalaram um pouco minha tranquilidade. Com a aproximação das eleições, o clima de tensão e confrontos vem aumentado. O mês foi marcado com a tentativa de assassinato (mal esclarecida) do candidato à presidência Jair Bolsonaro. Já em relação aos investimentos, estou fazendo uma experiência com operações de day trade no mercado futuro, mas o resultado tem sido negativo. Aproveitem para acompanhar meus vídeos no canal do Youtube. Sem mais delongas, vamos aos resultados.
O candidato à presidência Jair Bolsonaro sofreu um atentado durante campanha em Juiz de Fora. Se não fosse a competência da equipe médica responsável, provavelmente não teria sobrevivido. O agressor está sendo investigado pela Polícia Federal, mas o caso continua obscuro – o autor do crime alega ter agido sozinho, porém é difícil explicar a origem de tantos recursos, tanto em relação ao seu deslocamento como a disponibilidade de recursos de defesa.
Confiram a reportagem do Jornal Cidade Alerta:
A situação do país é delicada e, infelizmente, a população está bastante dividida. Uma parcela da população teme a quebra total da estabilidade econômica e social do país, rumando para um futuro difícil e incerto, como podemos observar em vizinhos como Argentina, Bolívia e Venezuela (por exemplo). Por outro lado, existe outra parcela que teme perder os benefícios conquistados nos últimos anos. É uma questão difícil e delicada.
Os últimos governos sempre fizeram um trabalho de marketing forte, vendendo muita ilusão para a população. O problema é que não dá para viver de ilusão por muito tempo. Quem nunca ouviu o slogan “Brasil, pátria educadora“? Pois é, neste mês, a OCDE apontou que mais da metade dos brasileiros não tem diploma de ensino médio. Se você acredita que houve um grande avanço, então ficará surpreso em saber que o Brasil também ficou estagnado no IDH (Índice de Desenvolvimento Humano), ficando atrás de países como Argentina e Venezuela. Difícil de acreditar, não?
O cenário internacional também está turbulento. Ao que tudo indica, a guerra comercial entre Estados Unidos e China está longe de um fim. Quanto aos nossos vizinhos, a situação se mantém preocupante. A crise da Venezuela, por exemplo, continua distante de qualquer solução e, com a demanda de assistência básica para os venezuelanos que estão entrando no país, as consequências começam ser sentidas pelos brasileiros também – algo que vem gerando diferentes conflitos (com violência). A crise na Argentina se intensificou nas últimas semanas, levando a renúncia do presidente do Banco Central (Luis Caputo). Lamentavelmente, parte da população brasileira ignora o risco que corremos de seguir o mesmo caminho.
Como de costume, confiram os principais números e acontecimentos que sacudiram o país e o mundo:
Com tantas incertezas, o mercado de renda variável vem se mostrando bastante bipolar! (risos)
Haja estômago! 😉
Sendo assim, não é de surpreender que o mercado esteja tão volátil. Tentei explorar parte desta volatilidade, operando mini contratos de dólar. No começo do mês obtive excelentes resultados, “acertando” os trades todos os dias – algo que me deixou relativamente eufórico (difícil controlar). No entanto, minha felicidade não durou até o final do mês (risos). A habilidade necessária extrapola o conhecimento técnico e encerrei o mês no prejuízo – tentarei automatizar os trades (está inviável operar manualmente). Logo, o prejuízo reduziu minha capacidade de aporte.
Não há novidade em relação ao balanço dos ativos que mantenho em carteira, mas deixarei o link para consulta do calendário de meses anteriores ou seguintes.
Recebi proventos de BBAS3,ITUB3, ODPV3, BRCR11 (0,365%), FCFL11 (0,560%), PQDP11 (0,460%), KNRI11 (0,588%), RNGO11 (0,667%), SAAG11 (0,773%), GGRC11 (0,699%), MXRF11 (0,688%), KNCR11 (0,646%), HGRE11 (0,643%), FLMA11 (0,528%), HGBS11 (0,580%) e FIGS11 (1,219%). De maneira geral, o desempenho dos FIIs permanece estável, apesar das últimas quedas – por ser um ano de eleições, o clima de incertezas no cenário político-econômico vem causando fortes turbulências (principalmente, com “rumores” de aumento da taxa básica de juros – levando a procura de ativos mais conservadores). Finalmente, na última semana do mês, foi liberada a negociação do fundo MFII11 (não estou posicionado) que, como esperado, se desvalorizou em mais de 20%. Outra novidade foi a conclusão da negociação da troca de ativos entre o fundo BC Fund e a Brookfield. O rendimento da carteira permanece excelente, sendo reforçado com o pagamento de dividendos e JCP de BBAS3, ITUB3 e ODPV3 (pouco expressivo).
Em função da experiência com operações de day trade, minha capacidade de aporte, comparado com meses anteriores, foi expressivamente menor. Reinvesti apenas com o rendimento da própria carteira – os trades (com prejuízo) foram realizados com parte de minha renda ativa mensal. Os aportes foram equilibrados, entre WEGE3, KNRI11 e RNGO11.
“Na prática, devido minha atividade principal e indisponibilidade de tempo livre, as operações de day trade vem se mostrando inviáveis e, por consequência, ficou praticamente impossível operar mantendo controle o emocional e a disciplina. Minha última tentativa será automatizar as operações através do MetaTrader5.“
Confiram a distribuição dos ativos, segundo o portal CEI (NÃO inclui o Fundo DI):
A composição atual ficou assim (gráfico do IrpfBolsa):
“Vale lembrar que o gráfico acima representa uma distribuição baseada no custo de aquisição, não no valor de mercado“
Acredito que ficou muito nítido o clima de emoções “oferecido” neste mês, com uma pitada adicional que fiz questão de adicionar quando optei pela experiência com operações day trade com mini contratos de dólar. Conforme exposto, está inviável seguir a risca minha estratégia de trade, portanto tentarei automatizar as operações e manterei o prazo até o final deste ano – manualmente, já desisti. É evidente que, em função das incertezas no cenário político-econômico, o ano continua turbulento. Mantenha cautela. Vale lembrar que, no curto prazo, oscilações são naturais e esperadas (com movimentos de repique, por exemplo). Dentro de qualquer tendência, os papeis não se movimentam em linha reta.
Estou apenas demonstrando o potencial de crescimento, isto não é recomendação de investimento.
