Canal do Holder: Top 5 ações

Algumas pessoas custam acreditar, mas você não precisa ser rico para investir na Bolsa de valores

Você precisa apenas estudar, separar algum valor (seja qual for) e investir o mais cedo possível e regularmente.

Ao contrário do que muitos acreditam, o investimento gradativo na Bolsa é que lhe permite conquistar a independência financeira mais cedo!

Será que o país perde R$ 4,6 bi ao não tributar acionistas de Itaú, Bradesco e Santander?

Pois é, se o Leão é Manso, então a CONTRAF-CUT não é muito “inteligente”… na maioria das vezes, estes Bancos citados remuneram por JCP, onde há tributação de IR no ato do pagamento aos acionistas.

Confiram o artigo que recebi como sugestão de leitura:
http://spbancarios.com.br/02/2019/pais-perde-r-46-bi-ao-nao-tributar-acionistas-de-itau-bradesco-e-santander

Logo, no JCP, a distribuições dos lucros favorece as empresas diminuindo o IR, mas o encargo fica com o acionista que será taxado em uma alíquota de 15%. E, no caso dos dividendos, a distribuição acontece sobre o lucro líquido da empresa, após o pagamento de todos os seus tributos (como IR e outras contribuições).

Portanto, o governo já arrecada em ambos os casos – seria bitributação!

Além disso, faria com que inúmeros investidores percam o interesse pela relação risco x retorno do país, direcionando capital para países com menor volatilidade ou, como nossa taxa de juros é alta, direcionando para renda fixa.

Gostaria de saber de onde saem estes cálculos…

Não acreditem em qualquer coisa, questionem! 😉

Sócrates encontra professor da USP

Recebi o texto ontem e, pela excelente reflexão do momento em que vivemos, resolvi compartilhá-lo.

SÓCRATES ENCONTRA PROFESSOR DA USP

“Sócrates, enviado para 2017 em um vórtice temporal, cai em São Paulo, no meio de um manifesto, e encontra um militante esquerdista

– Olá, excelente rapaz! 
  Do que se trata toda essa gente reunida?
– Olha, velhote desinformado, 
  estamos lutando contra a elite por justiça!
– Sim, eu realmente sou um desinformado, 
  eu sou quem não sabe, 
  mas estou muito feliz de encontrar você, 
  que realmente sabe! 
  Peço que me ensine, é possível?
– Sim, claro, sou da USP, 
  tem muita coisa que você precisa aprender!
– É um grande dia, excelente rapaz! 
  Finalmente encontrei alguém sábio que me ensinará!

  Primeiro, gostaria de saber o que é a elite, 
  depois o que é justiça e por último 
  por qual aplicação de justiça estão lutando. 
  Pode ser nessa ordem?

– Sim, isso é fácil!
– Perfeito! O que é a elite!?
– A elite são os ricos, 
  que têm muito dinheiro, muitos bens.
– Então, o critério para discernir a elite 
  é a quantidade de  dinheiro, de bens,
  que possui, certo?
– Sim, é esse mesmo!
– E a partir de que ponto um homem é considerado rico,
  participante da elite?
– A classificação disso é através classes sociais, 
  que são A, B, C, D, E e F!
  A classe A é quem tem mais, 
  e vai diminuindo para quem tem menos,
  até a classe F, que é praticamente miserável e 
  não tem nada... é por eles que lutamos!
– Certo, 
  como eu posso identificar quem é a elite nesses termos?
– São as classes A, B e C,
  mas é só ver quem ganha mais de 2.300 
  por mês, que já é elite!
– Entendi, e os outros todos não são elite, certo?
– Sim, o critério é esse.
– Quem ganha mais de 2.300 por mês é a elite, 
  e a elite é malvada, certo?
– Certo!
– E quem ganha menos de 2.300 por mês não é da elite, 
  e não é malvado, correto também?
– Sim, é exatamente isso! 
  O senhor está aprendendo muito bem! 
  Qual seu nome?
– Meu nome é Sócrates, excelente rapaz!
– Certo, Sócrates! Está aprendendo muito bem.
– Você é formado em uma universidade, não é isso?
– Sim! Sou inclusive professor! Da USP, como eu disse!
– Que dia maravilhoso para mim, excelente rapaz! 
  Encontrei finalmente um sábio! 
  Quanto ganha um professor da USP?
– Eu ganho 10 mil…
– Então...você é da elite e é malvado?
– Não… é que… olha… eu luto pelo povo e… 
  eu quero só o bem dele!
– Mas você disse que o critério era esse…
– Eu sei, parece estranho, 
  mas são nossos representantes que vão
  acabar com essas diferenças sociais!

– Estou me esforçando para compreender: 
  quem são seus representantes?
– São os políticos!

– Quanto ganha um político hoje, rapaz?
– Depende: 
  deputado ganha cerca de 39 mil por mês, 
  um senador uns 33 mil…
– Então eles são da elite também!
– São, sim… mas são eles que vão fazer o bem para o povo!
– Mas você me disse que a elite só faz o mal, 
  e que o critério é que quem ganha mais de 2.300 
  por mês é mau...
  tanto você quanto seus representantes são da elite, 
  devo supor que são maus,
  segundo suas próprias palavras… 
  ou será de outra forma?

– Estou desconfiando que você é um infiltrado, velho! 
  Como pode duvidar do que estou dizendo?
– Eu estou tentando aprender, você disse que me ensinaria. 
  Mas, afinal, você é um homem mau e seus representantes 
  também são maus,
  ou esse critério estará errado?
– Eu não sou mau! 
  Lula é santo! Que espécie de perguntas são essas?
– Chama-se lógica, rapaz, 
  eu só estou examinando seu próprio critério…  
  se o critério estiver certo, você e seus representantes
  são maus, se forem bons então o critério está errado… 
  não será dessa forma?
– Está bem, talvez o critério esteja errado, 
  pois eu sou um homem bom, 
  e meus representantes também são bons, 
  afinal estou lutando pela justiça, 
  pelo bem, por algo bom!

– Muito bem, rapaz! E qual a luta de vocês?
– Lutamos contra os maus… quer dizer, a elite…
– Nos critérios que você me colocou?!
– Sim!
– Oras, estão lutando contra si mesmos?!
– Não! Bem, talvez o critério esteja errado mesmo…
  não sei mais!

– Mas, me diga, o que é justiça?
– Justiça é que todos ganhem o mesmo salário! 
  Para não haver desigualdade, sabe?
– Mesmo os que não trabalham?
– Não, só os que trabalham, claro…
– Então já não são todos... Concorda?
– Bem, quis dizer todos que trabalham; 
  os que não trabalham ganham bolsas, 
  essas bolsas é para que não fiquem sem nada…
– Essas bolsas são como um salário?
– Sim! Recebem uma vez por mês!
– E de onde sai o dinheiro dessas bolsas, rapaz?
– Impostos! As pessoas trabalham e pagam impostos, 
  o estado redistribui a renda, 
  e paga as bolsas.
– Então quem paga as bolsas é quem trabalha, 
  e é justo que quem não trabalha receba salário por 
  não trabalhar, e quem está trabalhando
  pague salário a quem não trabalha?
– Sócrates, você está me deixando confuso…

– Apenas me responda, 
  a justiça consiste em pagar salário para quem não trabalha,
  é isso?
– Não… é redistribuir a renda…
– Mas, no final da sua redistribuição, 
  isso é o que acontece, ou não?
– Sim, é… mas…tudo parece estranho, eu sei. 
  Mas, quando fizermos o comunismo, tudo vai ser diferente,
  tudo vai ser justo e ninguém vai ser miserável,
  não vai dar pra você entender agora… 
  a elite é poderosa e controla tudo!
– Rapaz, até agora tudo que você me disse foi contraditório, 
  não?
– Sim, foi! É que você precisa esperar o comunismo acontecer!
  Aí, sim, tudo vai fazer sentido!
– Oras, rapaz, então esse tal comunismo,
  deve ser maravilhoso... onde aconteceu?
– Cuba, Coreia do Norte, Rússia, Alemanha Oriental…
– Então esses lugares devem ser o paraíso! 
  Conte-me como são!
– Olha, as coisas não vão tão bem, 
  alguns lugares já abandonaram o comunismo, 
  mas os outros permanecem em luta!
– Rapaz, que surpresa! 
  Por que afinal abandonaram algo tão maravilhoso?
– Não deu certo, mas continuamos tentando! 
  É culpa do capitalismo!
– E os outros lugares?
– Cuba e Coreia do Norte continuam comunistas!
– Que maravilha! E como são esses lugares?
  Estão bem? Todos são prósperos? 
  Não existem mais classes?
– Pra falar a verdade, não estão bem não. 
  Cuba e Coreia do Norte estão passando fome, 
  mas isso é por culpa do capitalismo!
– Oras, mas um modelo tão bom, pelo qual vocês lutam, 
  não faria apenas bem?
– É que os dirigentes não fizeram o comunismo como pensávamos, 
  eles deturparam, fizeram outra coisa…
– Mas você me disse há pouco que eles eram bons…
– Eu disse mas… bem, nunca se sabe!
– Será que talvez vocês não estejam errados?
– Talvez, Sócrates…
– E por que esses países têm dirigentes?
– Eles têm poder militar, e muito capital…
– Oras, você me disse que não haveria classes sociais…

– No comunismo existem apenas as classes política 
  e do proletariado!
– Então existem ainda classes, correto?
– Não tenho como discordar agora…
– Meu rapaz, 
  não me parece que você esteja lutando por algo bom, 
  pois seus exemplos foram todos maus, 
  e não me parecem confiáveis seus representantes como bons, 
  pois sempre terminam por trair o povo, 
  e mesmo seus critérios não me parecem bons,
  pois não se sustentam agora,
  nem nos exemplos que me forneceu.
– O senhor está me deixando sem resposta. 
  Eu preciso estudar mais…

– Eu agradeço pela conversa, 
  mas vou continuar procurando alguém realmente sábio,
  que possa me ensinar algo de sua sabedoria.

Um grupo de garotos se aproxima e cumprimenta o professor.

– Quem é este homem, professor?
– Um velho chamado Sócrates, que eu estava ensinando, 
  mas agora estou um pouco confuso…
– Por que está confuso professor?
– Ele discordou de algumas ideias minhas, 
  e eu não consegui sustentá-las…

O grupo de garotos grita:

– ATENÇÃO, TODO MUNDO! ESSE É UM VELHO FASCISTA! RACISTA!
  MISÓGINO! SEXISTA! HOMOFÓBICO!

(texto de Ricardo Roveran)

Qualquer semelhança não é mera coincidência! 😉

Resultado do mês de janeiro (2019)

E o ano começou predominando um clima de otimismo, com o índice IBov se aproximando dos 100 mil pontos. É claro que, para variar um pouco, o cenário político-econômico continua turbulento, com a mídia convencional tentando denegrir a imagem do atual Governo. Felizmente, a Internet tem sido uma grande aliada. De maneira geral, é possível observar inúmeros pontos positivos. Sem muitas delongas, vamos ao resultado.

Não sei se foi por muita falta do que fazer ou ausência de propostas, mas a oposição começou o ano criando uma enorme polêmica pela fala da Ministra Damares Alves de que “meninos vestem azul e meninas vestem rosa” – qualquer indivíduo com o “tico e teco” trabalhando em paralelo (risos) percebeu que se tratava de um questionamento quanto a “ideologia de gênero” nas escolas. Na mesma semana, apesar de pouco noticiado, a Ministra determinou a suspensão de um contrato de R$ 44 milhões da Funai para UFF para patrocínio de uma criptomoeda. De maneira geral, mesmo com tanta polêmica ao seu redor, ao conhecer um pouco mais sua história, começo a entender que a escolha de Damares Alves como Ministra da Mulher, Família e Direitos Humanos foi muito feliz.

Separem alguns minutinhos e conheçam um pouco mais a história da Ministra:

Por mais incrível que possa parecer, a oposição também tem questionado a aliança com Israel, mesmo com benefícios tão evidentes, como o acesso a tecnologias caríssimas, de grande interesse para a nação e até então distantes do brasileiro. Enquanto alguns discutem se o país tem ou não tecnologia para dessalinização, o povo nordestino fica sofrendo ano após ano (pimenta nos olhos dos outros é refresco). Não parece contraditório? A política brasileira é digna de vergonha – questionaram até a ajuda oferecida espontaneamente por Israel para busca dos corpos desaparecidos no desastre envolvendo o rompimento da barragem de Brumadinho. Oposição é importante, desde que lutem pelo bem geral, não por interesses pessoais e meramente ideológicos.

Quanto mais o tempo passa, mais me convenço de que regimes de esquerda, em qualquer parte do mundo, só defendem interesses próprios. Enquanto a Venezuela vive uma situação caótica e sem nenhuma solução em vista, governos de esquerda defendem a “soberania nacional” – de longe fica fácil defender, agora tente convencer a população de que tudo isto é uma ilusão ou culpa do americano… Escapamos por muito pouco!

O ano começou bastante violento no Estado do Ceará e rapidamente o Ministro Sérgio Moro solicitou o envio de tropas da Força Nacional na busca de reestabelecer a lei e a ordem. Infelizmente, a situação permanece delicada.

Como eu disse, no início, o cenário político-econômico continua agitado.

Felizmente, tanto a equipe formada (perfil técnico) como algumas decisões do atual governo tem passado maior confiança para o mercado e, consequentemente, reflete positivamente na economia.

Nas últimas semanas, conferimos o corte de inúmeros gastos indevidos, como o corte de R$ 30 milhões ao ano com assessoria de imprensa internacional. E, não sei se conseguirão, mas o Ministro Paulo Guedes defende que servidores com mau desempenho sejam demitidos. É possível perceber sinais de um esforço maior para tornar o Estado mais eficiente. O grande desafio será aprovar a reforma de previdência.

Em função destes acontecimentos, o otimismo aumenta, a taxa de juros se mantém estável (sem projeção de alta) e o mercado de capitais tem demonstrado maior confiança, com elevação de índice IBov e queda do dólar no Mercado Futuro.

É evidente que, diante deste cenário, alguns oportunistas afirmam que nada disto beneficia o mais pobre. No entanto, gostaria de saber de que forma os mais pobres seriam beneficiados com a economia em colapso? O grande problema do país é a ignorância de grande parte da população e a falta de caráter de alguns representantes. Pois é, li comentários de “cientistas políticos” (difícil acreditar) de que a flutuação do dólar não afeta a vida do brasileiro – ignorância ou mau-caratismo?

Talvez seja por isto que estamos atrás da Etiópia no ranking da Educação:

Onde está a pátria educadora?

Como de costume, confiram os principais números e acontecimentos que sacudiram o país e o mundo (do redator chefe da Modal):

O otimismo no mercado de criptomoedas não é mais o mesmo e, com isto, a cotação continua sendo castigada…

Ao contrário do que muitos querem acreditar, o grande interesse nas criptomoedas tem sido, basicamente, especulação. No início, quando poucos conheciam, o potencial de valorização era maior, conforme despertava o interesse entre os novatos (pela possibilidade de valorização). Entendo que a tecnologia é interessante, mas não acredito que o modelo defendido atualmente seja sustentável. O mercado de futebol, que também movimenta muito dinheiro, tentou surfar nesta onda, mas as moedas do Corinthians, Atlético Paranaense e do Ronaldinho Gaúcho simplesmente fracassaram.

Resumindo: quem busca incessantemente ganhos rápidos (fora do padrão de mercado), acabará encontrando, rapidamente, grandes prejuízos!

Em janeiro também foi anunciada uma aliança entre Volksvagen e Ford, envolvendo uma cooperação vai além do segmento de veículos comerciais (novas Ranger e Amarok vão dividir plataforma)

Segundo o site oglobo, outra operação que chamou atenção foi a compra da refinaria de Pasadena da Petrobras pela Chevron (Texas) – unidade com espaço para lidar com o fluxo de “shale oil” (petróleo de xisto) de suas operações no Oeste do estado americano.

Já os principais balanços estão previstos para o mês fevereiro.

Para ter acesso ou acompanhar os balanços, recomendo o seguinte link:
http://www.acionista.com.br/agenda/agenda-e-resultados-das-cias.html

Tirando os gastos com pagamento de impostos (IPTU e IPVA), não fui surpreendido com “imprevistos” financeiros. Porém, novamente, foram os dividendos que salvaram o aporte mensal. Aliás, o mês foi excelente

Quanto aos investimentos…

Aproveitei o direito de subscrição para aumentar minha participação no fundo HBGS11 e pretendo fazer o mesmo com GGRC11. Continuo trabalhando em meu robô de trades no MT5 e, no momento, considero que as pequenas perdas refletem no custo de produção do robô – é um desafio pessoal, mas não estou convencido de que realmente compensará (vou pagar para ver – literalmente)

Recebi proventos de HYPE3, BBSE3, ITUB3, ITSA3, ODPV3, BRCR11 (0,332%), FCFL11 (0,570%), PQDP11 (0,495%), KNRI11 (0,506%), RNGO11 (0,567%), SAAG11 (0,676%), GGRC11 (0,791%), MXRF11 (0,586%), KNCR11 (0,481%), HGRE11 (0,495%), FLMA11 (0,483%), HGBS11 (0,639%) e FIGS11 (1,192%). Não há muita novidade em relação a performance da carteira. Os ativos continuam esticados e, com isto, a percepção do rendimento fica um pouco distorcida. O fundo FLMA11, por exemplo, vem oscilando próximo de R$ 3.00, desencorajando novos aportes (não me incomoda). O fundo BRCR11 continua gerando expectativa, mas, finalmente, soltou fato relevante referente a concretização da negociação dos imóveis. De maneira geral, o rendimento da carteira permanece excelente e, neste mês, contou com reforço substancial do pagamento de dividendos e JCP de HYPE3, BBSE3, ITUB3, ITSA3 e ODPV3 (o JCP pago por BBSE3 foi o mais expressivo).

Para quem está apreensivo com o FIGS11, principalmente após a renúncia do Administrador e Gestor do fundo, confiram o vídeo do canal Viva de Renda com Fundos Imobiliários:

Conforme comentei em resultados anteriores, a situação do fundo reduziu um pouco a minha tranquilidade e, por esta razão, diminui minha exposição pela metade.

Com o rendimento da própria carteira, somado ao capital que me prontifico separar para investir mensalmente, comprei mais ações (ou cotas) de BBSE3, EGIE3, HGBS11, FLMA11 e RNGO11. Os menores aportes foram para FLMA11 e HGBS11, já para os demais a distribuição foi bastante equilibrada (fiquei até surpreso ao apurar… risos). No caso do HBGS11, ainda exerci metade do direito de subscrição que recebi. Foi parcial porque também pretendo exercer o direito de subscrição de GGRC11.

Confiram a distribuição dos ativos, segundo o portal CEI (NÃO inclui o Fundo DI):

A proporção em ações aumentou em decorrência da forte valorização do índice Ibov

A composição atual ficou assim (gráfico do IrpfBolsa):

Vale lembrar que o gráfico acima representa uma distribuição baseada no custo de aquisição, não no valor de mercado

O resultado mensal superou minhas expectativas e o ganho de capital foi superior ao do mês anterior. Ainda assim, precisei lidar com um pequeno prejuízo gerado pelas operações de trade com o robô no MT5 – além de considerar um desafio pessoal, encaro que trata-se do custo do robô (espero não estar me iludindo). Vale lembrar que, no curto prazo, oscilações são naturais e esperadas (com movimentos de repique, por exemplo). Dentro de qualquer tendência, os papeis não se movimentam em linha reta.

Desejo a todos um excelente final de semana!

Estou apenas demonstrando o potencial de crescimento, isto não é recomendação de investimento.