Resultado do mês de Novembro (2016)

O mẽs de novembro foi agitado. O resultado da eleição presidencial norte-americana gerou temor e turbulência no mercado econômico, derrubando os principais índices das Bolsas de Valores do mundo. Apesar do estresse causado, levando a queda de inúmeros ativos de renda variável, continuo conferindo excelentes resultados. Aproveitei alguns dias de férias para revisar meus investimentos e realizei mudanças significativas, incluindo pedido de transferência de custódia para a corretora Rico.

Entrei em férias no início do mês (está terminando) e, depois de “alguns anos” sem viajar, resolvi fazer algo diferente, e programei, de improviso, uma viagem para Gramado. Não costumo fazer isto, pois é uma oportunidade rara para reforçar os investimentos (acelera o efeito bola de neve). Mas, a vida não é feita apenas de trabalho e investimentos (risos), quebrar a rotina de vez em quando faz bem e precisamos renovar nossas energias. Ainda assim, em menor proporção, consegui me programar para investir algo.

Visando um ganho real, no longo prazo, aproveitei os primeiros dias para avaliar a performance e taxa de administração do fundo DI que tenho (tinha) em relação a outros fundos geridos pelo Banco (com as mesmas características). Mas, é preciso ter cautela para não perder dinheiro (e muito). Não confunda com “girar patrimônio”. O meu objetivo não foi buscar uma taxa melhor para o momento. Portanto, contando com uma vantagem bastante nítida (longo prazo), resolvi trocar. E, passado o susto (a explicação está no link ao lado), tudo transcorreu dentro do previsto.

Há poucos dias, solicitei a transferência de custódia dos ativos que mantenho na corretora Gradual para a Rico. A minha intenção inicial era migrar apenas os ativos da MyCAP. Iniciei pela Gradual porque a Rico oferece benefícios mais interessantes (ambiente mais amigável e custos menores), pretendo trabalhar com uma única corretora e fiquei incomodado com uma situação desagradável que ocorreu na semana passada. O acesso ao Home Broker da Gradual foi bloqueado porque meu cadastro expirou. Sei que é um procedimento padrão e obrigatório, porém, a corretora costumava avisar com antecedência (não fez) e, antes, bastava responder um e-mail com o formulário preenchido – desta vez, exigiram o envio de uma cópia assinada do termo de adesão também (mesmo sendo cliente antigo). Passei um dia inteiro sem acesso ao Home Broker, depois de ter feito TED para a conta na corretora. Fui muito bem atendido por longo anos. Mas, estamos falando de uma instituição financeira. Sendo assim, uni o útil ao agradável e solicitei a transferência de custódia.

Quanto aos investimentos…

Recebi proventos de ABEV3, BBAS3, GRND3, ITUB3, AGRO3, BRCR11 (0,768%), FCFL11B (0,615%), PQDP11 (0,637%), KNRI11 (0,622%), RNGO11 (0,828%), SAAG11 (0,679%), TRXL11 (0,937%), FVBI11B (0,635%), XPGA11 (1,086%), KNCR11 (0,907%) e EDGA11B (0,763%). O desempenho dos principais FIIs, comparado com o mês anterior, foi levemente inferior. Infelizmente, o mercado imobiliário não está passando por um bom momento (taxa de vacância crescente) e estamos lidando com renda variável. Vale lembrar que estamos sujeitos aos riscos inerentes ao mercado de imóveis – nada muito preocupante, se o fundo for bem gerido, diversificado e com imóveis de qualidade. Somando os dividendos (ou JCP) recebidos de ABEV3, BBAS3 e AGRO3, o rendimento final deste mês foi superior ao anterior.

Fiz alguns ajustes mais expressivos na carteira…

Conforme comentei em outras oportunidades, separei um capital alocado a risco para investir em algumas Small Caps (ou Micro Caps, como classifica a Empiricus – há critérios adicionais). Sendo assim, mantive uma pequena posição em SGPS3 (Springs Global). Não estava satisfeito com o balanço da empresa faz algum tempo. Logo que a cotação atingiu R$ 5,00, encerrei minha posição – acredito que o movimento dos preços não está coerente com o resultado apresentado pela empresa. Com o dinheiro da venda, comprei cotas dos FIIs HGRE11 e EDGA11B.

Analogamente, depois de apresentar alta superior a 22% em um único dia, resolvi encerrar a posição em SNSL3 (Senior Solution). É outro ativo em que assumi uma posição estratégica (Small Caps). Mas, diferente da Springs, a Senior Solution apresenta um “balanço melhor” – não o suficiente para aumentar a exposição (opinião pessoal). Em função do preço da ação x balanço, acredito que outras empresas sejam mais atrativas. Apesar disto, manterei no “radar”.

Com o rendimento da própria carteira, somado ao capital que me prontifico separar para investir mensalmente, comprei mais ações ou cotas de ABEV3, AGRO3, EZTC3, BRCR11, KNRI11, HGRE11 e EDGA11B. Os menores aportes foram para AGRO3, EDGA11B e KNRI11, nos demais a distribuição foi maior e bem equilibrada.

A composição atual ficou assim (gráfico do IrpfBolsa):

carteira-11-2016

Neste mês, em função da tensão do mercado, a volatilidade foi grande e o desempenho anterior não foi mantido. A diferença do IBovespa entre ontem (queda) e hoje (alta), por exemplo, é grande. Continuo com um excelente resultado, acima de minha expectativa. É importante ter consciência que, no curto prazo, oscilações são naturais e esperadas (com movimentos de repique, por exemplo). Dentro de uma tendência de alta, os papeis não se movimentam em linha reta.

Estou apenas demonstrando o potencial de crescimento, isto não é recomendação de investimento.

Herbalife pagará US$ 200 milhões para compensar consumidores nos EUA

Em um acordo firmado com a Comissão Federal de Comércio (FTC – Federal Trade Commission) dos EUA, a Herbalife (Herbalife International of America, Inc., Herbalife International, Inc., e Herbalife, Ltd.) se comprometeu a pagar US$ 200 milhões para compensar consumidores que enganou com seu esquema de marketing multinível (que poderia ser classificado como esquema de pirâmide).

http://www.conjur.com.br/2016-jul-16/herbalife-pagara-us-200-milhoes-compensar-consumidores

Estou surpreso por ter demorado tanto… Se investigar cada empresa que trabalha seguindo estratégias de MMN, este mercado acaba! (risos). Trata-se de um mercado que nunca me atraiu, pois lida com produtos caros e um modelo de negócio bastante questionável.

O interessante é que estão combinando com outras técnicas de consultoria para tentar seduzir um número de clientes (ou “consultores”) cada vez maior. Como está na moda vender consultoria sobre qualquer coisa… naturalmente, surgiram consultorias especializadas (coaching, para ficar chique) em nutrição com Herbalife.

Férias em Gramado

Há pouco tempo atrás, escrevi sobre alternativas para aproveitar as férias sem gastar muito (ou nada). Compartilhei um pouco do que fiz, aproveitando as belezas dos parques da cidade, exercitando corpo e mente, sem preocupações com gastos financeiros – recomendo a todos. Mas, depois de alguns anos sem viajar, resolvi fazer algo diferente e programei, de improviso, uma viagem para Gramado. Sendo assim, descreverei como foi a experiência.

Para se ter uma ideia, esta é a visão da sacada do quarto em que ficamos hospedados (hotel Villa Bella):

sacada

Foi um passeio bastante agradável. É evidente que, diferente da experiência anterior, esta foi salgada. Os gastos variam de acordo com os passeios escolhidos ou conforto/luxo que cada um procura. Ao optar por uma viagem qualquer, a tendência natural é buscar o máximo de tranquilidade e conforto possível (dentro da realidade e interesse de cada um).

Infelizmente, nestas horas, você percebe a importância do dinheiro. O interessante é que sempre escuto o besterol de que dinheiro não é importante e “quem poupa não vive“. Será mesmo? 😉

No meu caso, o gasto foi um pouco maior porque não me programei antecipadamente e resolvi viajar de última hora.

Inicialmente, cotei a viagem pela CVC, que entregou um orçamento (Hotel Laghetto Toscana), sem incluir qualquer programação de passeios (apenas três diárias, café da manhã e traslado entre Porto Alegre e Gramado). Visitei Gramado quando criança (morei em Bento Gonçalves), mas minha lembrança era muito vaga. Então, solicitei uma proposta de passeio também. A CVC enviou outro orçamento adicional. O orçamento total ficou em R$ 6.342,08. Acabei descartando, pois achei a empresa pouco flexível.

A princípio, meu objetivo era passear durante o dia e relaxar bastante a noite!

Resolvi pesquisar por conta própria, procurando ofertas de passagens aéreas, hotéis em Gramado, passeios e empresas de turismo da região. Infelizmente, eu já havia entrado em férias e o tempo não estava a meu favor.

Inicialmente, fiquei dividido entre os hotéis Wish Serrano Resort e Villa Bella Conceito. A diferença de preço não era muito significativa. Mas, por “alguma razão” – que não sei explicar (risos) – o hotel Villa Bella impressionou mais. Logo, foi a minha escolha.

É claro que existem opções mais acessíveis ($$$) – ideal para quem deseja passar 1 semana ou mais, e explorar melhor as atratividades da Serra Gaúcha (o número de opções é gigantesco).

Ainda restavam duas pendências: “traslado entre Porto Alegre/Gramado e passeios“.

Uma opção seria alugar um carro. Mas, a cidade é pequena, vale à pena caminhar boa parte do tempo, o táxi não é caro e o transporte público funciona (inclusive para passeios turísticos). Vale lembrar que o hotel Villa Bella oferece transfer gratuito até o centro da cidade (nos horários marcados, claro). Dentre vários aspectos, este foi mais um ponto positivo para o hotel.

Não demorou muito e cheguei até a agência Brocker Turismo. Trata-se de uma agência de turismo muito conhecida na região, é parceira do hotel e tem loja dentro do aeroporto de Porto Alegre. Na viagem de ônibus até Gramado, um instrutor da Brocker explicou detalhes importantes para turistas. A agência é pontual, confiável e presta um serviço de excelente qualidade. É evidente que existem opções mais em conta. Caso esteja com tempo livre, vale à pena pesquisar um pouco mais.

Em relação aos passeios, eu poderia contratar os serviços da Brocker ou comprar passagens do Bustour. Particularmente, achei mais vantajoso comprar passagens para dois dias de Bustour e escolher os passeios conforme o nosso interesse. “O bustour é o meio de transporte para conhecer os melhores pontos turísticos e atrativos de Gramado e Canela. O único ônibus turístico hop on / hop off da Serra Gaúcha! São mais de 30 pontos de parada e você pode subir e descer quantas vezes quiser, nos pontos que tiver interesse e pegar o próximo ônibus para continuar o roteiro“.

Visitamos o Parque do Caracol, Museu de Cera | Harley Motor Show, Sapatus, Snowland e Mini Mundo. Também conhecemos alguns dos principais pontos turísticos que fazem parte do trajeto do Bustour. Eu gostaria de ter ido no Bondinhos Aéreos, mas, infelizmente, o tempo não ajudou e interditaram o local no dia, pois chovia com ventos fortes.

caracol

Prepare o bolso. O ideal é levar dinheiro em espécie também, pois nem todos os locais aceitam pagamento com cartão (seja débito ou crédito).

Apesar de não lembrar o valor exato, o ingresso para o Parque do Caracol foi barato. Vale ressaltar que, em inúmeros passeios, clientes Bustour contam com descontos ou brindes (nada muito significativo). É possível que você gaste dentro do parque também, com alimentação, Observatório Ecológico ou visitando a Estação do Sonho Vivo. É uma visão muito bacana – tem binóculo de grande alcance no observatório.

observatorio

Já o ingresso para os museus do grupo Dreamland não é barato (na ordem de R$ 120,00, por pessoa). Dentro dos museus, existem áreas restritas que você não pode fotografar. Neste caso, um fotógrafo profissional tira as fotos (“sem compromisso algum”). Caso você goste de algumas, é possível comprá-las.

Eu não pretendia entrar no Snowland. Mas, em um sorteio que participamos, enquanto caminhávamos no centro da cidade, minha namorada ganhou dois ingressos. Sendo assim, fomos conhecer. Aliás, os gaúchos trabalham com um marketing forte para divulgar seus projetos. É interessante. Você ganha brindes ou participa de sorteios só por dedicar alguns minutos de sua atenção, mesmo que não aprove o produto que estão divulgando. De qualquer forma, não dá para ficar parando à qualquer momento, senão você perde a chance de aproveitar outras coisas.

A estrutura do hotel Villa Bella também impressionou bastante.

Na maioria das vezes, quando começava anoitecer, a temperatura caia bruscamente, voltávamos para o hotel e jantávamos por lá. A temperatura se mantinha estável em todos os cômodos. O jantar não estava incluído na diária, mas os preços são bons. Tanto a lasanha bolonhesa quanto a sopa Capeletti são deliciosas. No segundo dia, resolvemos entrar na sauna a vapor. Saindo da sauna, entramos na hidro, com direito a espumante lá mesmo (custo adicional).

Em função dos custos elevados, não recomendo manter um passeio como este por muitos dias seguidos. De qualquer forma, a manutenção do hábito de poupar e investir, ao longo dos anos, tornará o esforço cada vez menor. Portanto, procure consumir moderadamente, dentro de sua realidade financeira, visando ampliar seu patrimônio para poder usufruir com maior qualidade no futuro.

Para que vocês tenham uma noção melhor dos principais passeios, compartilharei um vídeo do canal do Vittor Borges:

 

Petrobras: Acordo milionário nos EUA

Hoje, recebi uma notícia interessante para a Petrobras.

Segundo a Empiricus, a Petrobras confirmou à CVM que chegou a acordo com 11 demandantes da ação coletiva nos EUA relacionada a corrupção (Lava Jato). Trata-se de grandes investidores institucionais estrangeiros como Aberdeen e Abbey Life Insurance.

E, de acordo com a ADVFN, “A Petrobras já havia celebrado acordos para encerrar outras quatro ações individuais propostas na mesma corte, em outubro deste ano. Os valores dos acordos estão incluídos na provisão de US$ 364 milhões incluída no balanço do terceiro trimestre. Essas onze ações individuais foram consolidadas, para fins de julgamento, com outras doze ações individuais (além das quatro já extintas por acordo) e a class action (ação coletiva) movidas contra a companhia nos EUA. A companhia já alcançou acordo em mais da metade das ações individuais consolidadas com a ação coletiva. Os termos dos acordos são confidenciais e não constituem reconhecimento de responsabilidade por parte da Petrobras, que continuará se defendendo das demais ações em andamento“.

Uma das maiores descobertas no pré-sal: Petrobras finaliza venda de bloco

A Petrobras (BOV:PETR4) finalizou a operação de venda de sua participação no bloco exploratório BM-S-8, incluindo uma parte substancial de Carcará, uma das maiores descobertas de petróleo dos últimos anos no mundo, para a Statoil (NYSE:STO). A operação foi concluída com o pagamento de US$ 1,25 bilhão, correspondente a 50% do valor total da transação. O restante do valor será pago através em parcelas. A operação é parte importante do Plano de Desinvestimentos 2015-2016 informou a companhia. Fonte ADFVN.