Mais uma excelente notícia… Conforme já esperado, nesta quarta-feira, foi aprovada, por unanimidade, a mudança da denominação social da companhia Hypera S.A (HYPE3).
Em dezembro de 2017, a empresa manifestou o interesse na mudança de nome e plano de crescimento (entre 2% e 3% acima do mercado entre 2017 e 2021):
Sigo como sócio! 😉
Finalmente, o primeiro resultado do ano de 2018. Normalmente, procuro divulgar o resultado mensal no último final de semana, mas como o mês de janeiro encerrou no meio da semana, preferi adiar para o final de semana seguinte. Nem preciso dizer que começamos o ano com bastante agitação. Portanto, vamos aos resultados.
Inúmeros acontecimentos sacudiram o país…
Apesar da impopularidade do atual presidente, o país continua apresentando números positivos na economia. Em ano de comércio exterior morno, a balança comercial teve saldo recorde. Também contamos com um fluxo elevado de recursos estrangeiros (R$ 9,5 bilhões de reais). Segundo o portal G1, “Entre 2015 e 2017, o país fechou um total de 2,88 milhões de postos de trabalho. Apesar disso, o resultado do ano passado foi o melhor em três anos, ou seja, desde 2014 – quando foram criadas 420,69 mil vagas de trabalho“. A condenação do ex-presidente Lula (12 anos de prisão) também causou bastante barulho e euforia, levando o índice IBov quebrar recordes históricos. Aliás, em relação ao mercado financeiro, preparem-se para o próximo gatilho (19 de fevereiro – votação da Reforma da Previdência).
É claro que existem aspectos negativos de peso, como a possibilidade de mudar a Regra de Ouro para evitar crime de responsabilidade – algo que mancharia a imagem do país no exterior. De acordo com alguns analistas, o governo não fará isto em 2018 porque conta com uma verba do BNDES e por ser um ano de eleições – porém voltará em pauta em 2019 (aguardem e confiram). Outro dado que desanimou a população foi o reajuste do salário mínimo. Por mais revoltante que seja, o país ainda está em situação delicada. Logo, um reajuste mais expressivo resultaria em um efeito bola de neve, inclusive sobre o déficit da previdência, que está crescendo assustadoramente (subiu para R$ 268,8 bilhões em 2017). Para aumentar a tensão um pouco mais, o governo suspendeu no dia 18/01 a Medida Provisória nº 805/2017 que adiava o reajuste de servidores públicos federais para 2019. São estas incoerências que causam mais revolta na população. E, infelizmente, conforme já esperado, a agência internacional de risco Standard&Poor’s (S&P) rebaixou a nota de crédito soberano do Brasil de “BB” para “BB-” (algo já esperado).
No cenário internacional, alguns acontecimentos também chamaram atenção. O governo norte americano apresentou um corte de impostos expressivo, permitindo maior investimentos de empresas como a Apple – que, segundo algumas fontes, injetou mais de R$ 1 trilhão na economia. Já a Venezuela continua em uma condição bastante delicada, e por inúmeras razões, como a dificuldade de impressão, já anunciou a pré-venda de sua criptomoeda conhecida como Petro. O mais impressionante é que eles realmente acreditam que a criptomoeda, por si só, permitirá mudar a realidade do país – “a Venezuela avança como uma potência econômica” (este é preço da ignorância). A Bolívia também causou bastante polêmica com um decreto que “mudaria” (foi derrubado) o código do sistema criminal.
Confiram os principais números e acontecimentos sacudiram o país e o mundo:
“No mês, também foi autorizada a penhora on-line de aplicações em renda fixa e variável, nova Declaração da Receita Federal para operações (em espécie) envolvendo valor igual ou superior a R$ 30 mil, mudanças nas regras da Caderneta de Poupança (nada muito significativo) e pagamento do DPVAT diretamente com a seguradora Lider. Quer mais? (risos). Acreditem, o ex-presidente Fernando Collor será candidato à presidência também. Avaliando apenas os acontecimentos mais pertinentes do mês de janeiro, podemos ter ideia do que nos aguarda. Apertem os cintos porque este ano promete“.
O ano não começou bem para o mercado de criptomoedas. A CVM proibiu fundos de investir em criptomoedas no Brasil, mas afirma manter o assunto em estudo. De qualquer forma, inúmeros roubos e limitações da moeda estão colocando em questionamento tanto a segurança como a eficiência. O Japão, por exemplo, sofreu um ataque cibernético que reflete no maior roubo já conhecido (em R$ 1,6 bilhão). É um mercado que vem apresentando extrema volatilidade, algo que tende comprometer a saúde financeira de “investidores” novatos.
Em relação as criptomedas, conheçam as principais fraudes e ataques registrados até então:
ftp://ftp.registro.br/pub/gts/gts30/03-fraudes-ataques-criptomoedas.pdf
Felizmente, não fui surpreendido por imprevistos. Porém, como o peso dos impostos no início do ano é maior, fatalmente meu poder de aporte foi limitado.
“O resultado da carteira de renda variável continua excelente. No entanto, corro o risco de comprometer o resultado do próximo mês dependendo de como encerrar a operação de venda coberta – não respeitei a estratégia como deveria (entrarei em detalhes no próximo resultado)“.
Recebi o primeiro pagamento do Google AdSense no dia 04 de janeiro. Não sei se foi em função dos feriados de fim de ano, mas demorou aproximadamente 15 dias para constar o pagamento. Como o número de visualizações ainda é relativamente pequeno, recebi um crédito de R$ 350,22. No mesmo instante, levei uma mordida de R$ 90,00 – tarifa discriminada como “Tar Liquid Orpag Exterior“. Ainda houve uma cobrança de R$ 1,33 de I.O.F. Irritante, não? O que justifica uma tarifa tão alta? Infelizmente, não há muita alternativa.
Quanto aos investimentos…
“Com tantos acontecimentos de grande impacto no cenário político-econômico, é evidente que a evolução da carteira foi bastante expressiva. A valorização do valor de mercado superou do mês de dezembro. Lamento, apenas, não ter contado com poder de aporte maior. Não se anime demais; ainda é cedo para comemorar, acredito que ano será bastante volátil.“
Recebi proventos de ITUB3, ITSA3, HYPE3, BRCR11 (0,424%), FCFL11 (0,462%), PQDP11 (0,444%), KNRI11 (0,559%), RNGO11 (0,581%), SAAG11 (0,669%), GGRC11 (0,645%), MXRF11 (0,526%), KNCR11 (0,592%), HGRE11 (0,653%) e FIGS11 (0,922%). Com a “euforia” no cenário político-econômico, os FIIs foram beneficiados pela expectativa do mercado. O desempenho permanece excelente. Desta vez, o “pior” resultado foi do fundo BRCR11. Neste mês recebi as cotas subscritas do fundo GGRC11 – aliás, o fundo tem demonstrado eficiência e já adquiriu novos imóveis com contratos atípicos de 10 anos (em Betim e Aparecida de Goiânia). O fundo KNRI distribuiu rendimento extraordinário de 0,122% no dia 15/01. O rendimento mensal da carteira foi excelente, reforçado com o pagamento de dividendos e JCP de ITUB3, ITSA3 e HYPE3 (nada comparado ao presente de Natal da EZTEC… risos). Foi o que salvou o aporte mensal!
Com o rendimento da própria carteira, somado ao capital que me prontifico separar para investir mensalmente, comprei mais ações ou cotas de EZTC3 e BRCR11. Também realizei uma operação de venda coberta (“médio” risco), ainda em aberto e com vencimento em fevereiro. Novamente, o maior aporte foi para EZTC3. A distribuição entre os dois ativos foi bastante equilibrada. Conforme exibido anteriormente, minha capacidade de aporte em janeiro foi limitada.
Confiram a distribuição dos ativos, segundo o portal CEI (NÃO inclui o Fundo DI):
A composição atual ficou assim (gráfico do IrpfBolsa):
“Vale lembrar que o gráfico acima representa uma distribuição baseada no custo de aquisição, não no valor de mercado“.
O ano iniciou com grande movimento eufórico, levando a uma forte valorização dos principais ativos de renda variável (como FIIs e ações, por exemplo). O Ibov vem quebrando recordes seguidos. No curto prazo, dois gatilhos geram grande expectativa. O primeiro deles, confirmado recentemente, foi com a condenação unânime do ex-presidente Lula no TRF-4. O próximo gatilho será a votação da Reforma da Previdência. Por sorte, continua prevalecendo uma expectativa positiva para recuperação e crescimento econômico. Vale ressaltar que é importante ter consciência que, no curto prazo, oscilações são naturais e esperadas (com movimentos de repique, por exemplo).
Estou apenas demonstrando o potencial de crescimento, isto não é recomendação de investimento.
Esta é uma questão bastante comum e, muitas vezes, repleta de opiniões divergentes. Na realidade, não são estratégias mutuamente exclusivas. Porém, tenho percebido que os melhores resultados – onde me incluo também – são obtidos em posicionamentos como holder. Conforme nos evoluímos como operador, operações de trade podem ser bem vindas (auxiliando, inclusive, na remuneração da carteira).
Seja qual for a sua visão ou escolha, acredite: “é uma questão mais comportamental do que técnica!” 😉
Normalmente, quando começamos a estudar sobre o assunto, ficamos fascinados com os números e gráficos, focando mais na análise técnica (ou gráfica), sem compreender bem os fundamentos deste mercado – este costuma ser o nosso primeiro e maior erro.
Além disto, não precisamos ser treinados para lidar com vitórias. Mas, costumamos ser péssimos perdedores. E, Infelizmente, por melhor que você seja, não é possível ser vencedor em todos os trades. Por esta razão, repito: “trata-se de uma questão muito mais comportamental“. Sei que parece algo óbvio… o tempo lhe mostrará se é tão obvio assim (risos).
Sendo assim, compartilharei um vídeo com minha visão sobre o assunto:
Mais um ano está encerrando, repleto de acontecimentos que sacudiram o país. As turbulências foram constantes no decorrer do tempo e há fortes indícios que seja ainda maior no próximo (em função das eleições). Mas, não posso reclamar. Pessoalmente, considero que foi um ano de grandes realizações, oportunidades e aprendizado. Sem muitas delongas, vamos aos resultados.
Em relação ao cenário político-econômico, não há muita novidade. A Reforma da Previdência ainda encontra bastante resistência e a previsão é que seja votada até o dia 19 de fevereiro. Mesmo após aprovar a Reforma Trabalhista, a avaliação de novembro surpreendeu negativamente, fechando com apenas 12.292 vagas formais – considero que ainda é muito cedo para avaliar a eficiência das mudanças. E, aproveitando o assunto (risos), o Governo recuou e editou uma nova portaria sobre trabalho escravo. Aliás, também encerramos o mês com o pedido de demissão do Ministro do Trabalho (Ronaldo Nogueira).
Inúmeros indicadores econômicos sinalizam que o país está mudando sua trajetória de forma positiva, porém, no meu entendimento, o índice de inflação divulgado parece NÃO refletir a realidade, pois está muito distante da realidade de preços de energia, alimentação e combustível (por exemplo). Estranho, não?
Confiram os principais números e acontecimentos sacudiram o país e o mundo:
Coisas bizarras também aconteceram… (risos)
Quando achei que não haveria mais espaço para surpresas, eis que surge o seguinte projeto de lei (totalmente esdrúxulo):
Para variar um pouco, o Bitcoin continua fazendo barulho (algo excelente para especuladores). Há poucos dias, após sofrer ataque Hacker, uma corretora sul-coreana declarou falência. No dia seguinte, um novo ataque foi noticiado. Vale lembrar que a moeda é naturalmente volátil. Mas, depois destes acontecimentos, a cotação caiu bruscamente. Pouco tempo depois, para aumentar um pouco mais o estresse, a Coreia do Sul divulgou que considera proibir transações com criptomoedas. Sinceramente, tenho visto muito investidor assumindo posição de torcedor ou apostador (não costuma terminar bem). Seja qual for a escolha, faça de forma consciente (não fique torcendo).
Felizmente, não fui surpreendido por imprevistos e ainda contei excelentes dividendos.
Finalmente, receberei o primeiro pagamento do Google AdSense (U$ 109,00). Confesso que fiquei um pouco confuso no momento de preencher os dados para transferência eletrônica (é internacional). É preciso informar os códigos IBAN (Número Internacional da Conta Bancária) e SWIFT (Identificação Internacional do Banco). Não fui até a agência para obter os números; ao invés disto, utilizei o aplicativo “Ajuda com IBAN ou SWIFT/BIC“. Ainda não recebi porque leva aproximadamente 5 dias úteis para concretizar a transferência.
Quanto aos investimentos…
“O movimento financeiro deste mês foi excelente (talvez o melhor do ano), porém decidi encerrar minha posição no trade que fiz com opções da Petrobras (PETRA85). Não fui muito feliz com o momento que escolhi para montar a posição, e acabei fazendo três trades para diminuir o prejuízo (-9,30%) – deu trabalho (risos). Faz parte, não há como acertar todas. Ainda assim, o resultado mensal superou MUITO minhas expectativas.“
Recebi proventos de ITUB3, BBAS3, ABEV3, EZTEC3, BRCR11 (0,471%), FCFL11 (0,485%), PQDP11 (0,410%), KNRI11 (0,548%), RNGO11 (0,559%), SAAG11 (0,637%), GGRC11 (0,697%), MXRF11 (0,613%), KNCR11 (0,618%), HGRE11 (0,621%) e FIGS11 (0,902%). Com a redução da taxa de juros, o desempenho dos FIIs vem apresentando maior atratividade e um ótimo desempenho. A princípio, o “pior” resultado continua sendo do fundo PQDP11, mas isto se deve a expressiva valorização de suas cotas. Decidi exercer o direito/preferência de subscrição, do fundo GGRC11, na proporção de 1/4 do total de cotas que tenho. O rendimento mensal da carteira foi excelente, reforçado com o pagamento de dividendos e JCP de ITUB3, BBAS3, ABEV3 e EZTC3 (FOI O MAIOR DO ANO – Presentão de NATAL de EZTEC3).
Com o rendimento da própria carteira, somado ao capital que me prontifico separar para investir mensalmente, comprei mais ações ou cotas de ITSA3, HYPE3, EZTC3, CRFB3, ABEV3, BRCR11, RNGO11, FCFL11, SAAG11 e GGRC11. O aporte mais expressivo foi para o fundo FCFL11 e o menor para BRCR11. Levando em consideração o dividendo generoso da EZTEC, o segundo maior aporte foi para EZTC3. Nos demais, a distribuição foi bastante equilibrada. Como pude contar com fontes de renda alternativa, rendimentos mais expressivos e 1/3 salário, aproveitei para reforçar diferentes posições.
Confiram a distribuição dos ativos, segundo o portal CEI (NÃO inclui o Fundo DI):
A composição atual ficou assim (gráfico do IrpfBolsa):
“Vale lembrar que o gráfico acima representa uma distribuição baseada no custo de aquisição, não no valor de mercado“.
Para demonstrar mais detalhadamente a “evolução” da carteira, compartilharei o resultado do ganho por ativo (em relação ao preço médio):
| Papel | Preço médio | Preço mercado | % | Setor |
| ABEV3 | 18,70 | 21,40 | 14,39 | Consumo não Cíclico |
| BBAS3 | 18,64 | 32,03 | 71,80 | Financeiro e Outros |
| BBSE3 | 27,69 | 28,38 | 2,49 | Financeiro e Outros |
| BRCR11 | 99,74 | 105,77 | 6,04 | Financeiro e Outros |
| CRFB3 | 15,38 | 15,05 | -2,21 | Consumo não Cíclico |
| EZTC3 | 15,05 | 21,46 | 42,54 | Construção e Transporte |
| FCFL11 | 1607,05 | 2202,72 | 37,07 | Financeiro e Outros |
| FIGS11 | 74,58 | 91,45 | 22,61 | Financeiro e Outros |
| GGRC11 | 122,13 | 132,00 | 8,08 | Financeiro e Outros |
| GRND3 | 20,27 | 28,50 | 40,58 | Consumo Cíclico |
| HGRE11 | 1380,40 | 1449,00 | 4,97 | Financeiro e Outros |
| HYPE3 | 33,03 | 36,70 | 11,09 | Consumo não Cíclico |
| ITSA3 | 8,36 | 10,55 | 26,12 | Financeiro e Outros |
| ITUB3 | 26,84 | 37,47 | 39,56 | Financeiro e Outros |
| KNCR11 | 110,81 | 102,89 | -7,15 | Financeiro e Outros |
| KNRI11 | 144,01 | 162,99 | 13,18 | Financeiro e Outros |
| MXRF11 | 9,65 | 9,54 | -1,15 | Financeiro e Outros |
| PETR3 | 9,35 | 16,76 | 79,06 | Petróleo, Gás e Biocomb |
| PQDP11 | 1335,59 | 3195,99 | 139,17 | Financeiro e Outros |
| RNGO11 | 83,90 | 92,59 | 10,35 | Financeiro e Outros |
| SAAG11 | 119,47 | 127,22 | 6,48 | Financeiro e Outros |
Alterações da carteira:
– ENCERREI posições em: “FVBI11, TRXL11, EDGA11, AGRO3, FESA4, PTBL3, CARD3 e IVVB11“;
– INICIEI posições (como holder) em: “FIGS11, GGRC11, CRFB3 e HYPE3“
“Conforme exposto em apurações anteriores, fiz um pequeno experimento com um Fundo Multimercado do Banco Bradesco, mas encerrei a posição após o Banco mudar as regras do fundo.“
Em um ano, a evolução da carteira de renda variável (incluindo os aportes mensais) foi de 61,90%. Comparado com o ano anterior, o fechamento de dezembro foi ainda mais expressivo. Apesar de tantas turbulências, a performance foi excelente e superou minhas expectativas.
Continuo extremamente SATISFEITO. No entanto, vale ressaltar que é preciso ter consciência que, no curto prazo, oscilações são naturais e esperadas (com movimentos de repique, por exemplo). Dentro de uma tendência de alta, os papeis não se movimentam em linha reta. E prepare-se, o ano de 2018 promete (risos)!
Estou apenas demonstrando o potencial de crescimento, isto não é recomendação de investimento.
Tenho percebido que muitas pessoas estão fazendo uma associação equivocada com ações, por entender que ambos os mercados são especulativos. Mas, as diferenças são grandes, principalmente se levarmos em conta que é possível adotar uma posição como trader ou holder. Li uma resposta no youtube que reflete exatamente o que penso.
Confiram a resposta de Cris Carl no canal do Primo Rico:
1) ninguém investe em apenas uma empresa, ações são diversificadas, então se determinada empresa desvaloriza você ganha em outra;
2) as empresas tem um valor real por si só pois geram valores, produtos,etc. Algumas pagam dividendos e outras tem a valorização real do papel.
3) você pode analisar o desempenho de cada empresa ao longo dos anos e quais as metas esperadas para o futuro. Dificilmente se investe em uma empresa que não tem tido lucro nos últimos anos. Ou seja, as empresas tem um passado que pode ser um indicativo de solidez de mercado.
4) ações valorizam e desvalorizam diariamente, exceto pra quem faz day trade, no meu caso, é investimento para longo prazo, o que não impede que eu venda a ação. No caso específico da Cemig o governo não deixa esta empresa falir, não estamos falando de uma empresa privada qualquer, mas de uma fornecedora de energia. Um exemplo foi o governo emprestar dinheiro a Oi (e tem muita rede de telefonia) para evitar uma futura quebra. Porque isso acontece? Porque as empresas tem e geram valor real, são marcas sólidas e consolidadas no mercado. Tem um nome, um dono, um histórico, reconhecimento, etc.
5) o homebroker não é lento e nunca tive conhecimento de ataques de hackers ao sistema da bolsa brasileira ou de outro país, seria interessante pesquisar sobre essa segurança, porém como investir em ações é ter um papel de determinada empresa existe um registro nacional de cada investidor, então creio que a sensação de segurança seja maior.